吐鲁番地区人民政府关于印发吐鲁番地区使用国家开发银行中小企业贷款管理暂行办法的通知
新疆维吾尔自治区吐鲁番地区人民政府
关于印发吐鲁番地区使用国家开发银行中小企业贷款管理暂行办法的通知
吐地行〔2008〕92号
各县（市）人民政府、地直有关单位：
《吐鲁番地区使用国家开发银行中小企业贷款管理暂行办法》已经地区行署同意，现印发给你们，请认真遵照执行。
二〇〇八年五月三十日
吐鲁番地区使用国家开发银行中小企业贷款管理暂行办法
第一章 总则
第一条 为了充分发挥地方政府的组织协调优势和国家开发银行的融资优势，扶持中小企业发展、加快地区经济和社会发展，增强经济实力，同时保证信贷资产安全，防范信贷风险，根据国家有关政策、法规，以及国家开发银行有关规定，结合吐鲁番地区实际，制定本办法。
第二条 中小企业贷款管理是指与吐鲁番地区行政公署（以下简称行署）及各县市人民政府建立合作机制，对中小企业贷款进行受理、评审、审批、合同签定到贷款发放与回收、贷款监管及债权保全等全过程的管理。本办法适用于使用和管理国家开发银行中小企业贷款资金的政府部门、借款法人(助贷机构)、项目建设单位及各用款企业。
第三条 国家开发银行中小企业的贷款属吐鲁番地区行署信用贷款(以下简称政府信用贷款)，由吐鲁番地区行署负责统筹管理。政府信用贷款的使用原则是以政府财政偿债能力为依托，择优选择、突出重点、注重实效、谁使用、谁归还。
第四条 中小企业贷款的使用范围：吐鲁番地区区域内具有法人资格且具有吐鲁番地区中小企业信用促进会会员资格的单位或企业以及促进区域经济发展的项目。
第五条 贷款的发放和使用应当符合国家的法律、行政法规和国家开发银行的有关规定，应当遵循效益性、安全性和流动性的原则。
第六条 吐鲁番地区国有资产投资经营有限责任公司（以下简称国投公司）是经吐鲁番地区行政公署批准（土地行办[2002]125号），由吐鲁番地区财政局出资设立，其公司承担着开发性金融资金的事项。国投公司是吐鲁番地区行署指定的借款法人，负责与国家开发银行签定借款合同，并根据要求对贷款资金实行管理，负责贷款资金的统借统还。
第二章 组织机构和管理职能
第七条 成立国家开发银行新疆分行和吐鲁番地区开发性金融合作领导小区（以下简称领导小组）。由行署专员和国家开发银行新疆分行党委书记、行长任组长，成员有地区财政局、发展计划委员会、经贸委、国资委、团委、工商局等有关部门与国家开发银行新疆分行相关人员组成。
第八条 领导小组的主要职责：商定双方信用合作的重要事项；签定、落实《开发性金融合作会谈纪要》，确定双方未来合作方向和内容；决策资金的主要投向；审核确定贷款项目，确定承贷主体责任；审批建设项目贷款资金使用计划；管理控制建设项目过程，监督建设项目资金运用情况；考核建设项目资金使用效果；协调各有关部门安排和落实还贷准备金专户的资金来源等。
第九条 吐鲁番地区国有资产投资经营有限责任公司作为地区融资平台（即助贷机构及地区行署指定的借款法人），其主要职责：是按照领导小组批准的贷款计划和项目，负责借款合同、协议的签定，贷款资金的调度、分配、使用以及贷款本息的回收和偿还工作；负责分析、汇总及向领导小组上报用款企业的资金使用、管理、回收、偿还和企业经营状况等情况；严格按照本办法对资金使用的全过程进行监督管理，建立、健全贷款资金财务管理制度，防范资金风险，自觉接受有关部门的监督检查；拟定项目年度投资计划和资金使用计划，报请领导小组审定；负责办理双方信用建设和金融合作方面的相关事宜；会同审计局、监察局对贷款项目及资金使用情况进行专项检查。
第三章 申请借款的程序、提交的
材料和项目的确定和申报
第十条 申请借款程序：
(一)由用款企业或单位向企业所在地的县(市)主管部门提出书面申请并出具相关资料和编制本单位项目建议书和可行性研究报告，经县(市)人民政府批准后，报地区开发性金融合作领导小组办公室（以下简称合作办）及助贷机构。
(二)合作办及助贷机构对用款企业的项目资料进行审核，并编制贷款评审报告后报地区中小企业贷款评审委员会，评审委员会按照公开、公平、公正的原则进行路演审议，形成审议会议纪要。
(三)领导小组对评审委员会确认的申请用款企业或单位做最终确定。
(四)由国投公司将领导小组最终确定的项目及相关资料报送至国家开发银行新疆分行。
(五)经国家开发银行新疆分行确定的贷款项目，由开行新疆分行与国投公司签定《借款合同》，国投公司与用款企业签定《用款协议》，并由公证部门对协议进行公证；由国投公司根据行署授权与国家开发银行新疆分行及当地结算经办银行签定《国家开发银行贷款结算资金监管协议》。
第十一条 用款企业提供以下材料：
(一)企业基本情况；
(二)借款申请书；
(三)企业营业执照、企业法定代表人身份证明、银行开户许可证、组织机构代码证、税务登记证复印件、企业章程，股份制企业须提供针对此次用款形成的董事会会议纪要；
(四)企业法定代表人及董事会成员出具个人还款连带责任承诺函和个人的资产抵押或担保手续；
(五)资金使用计划及还款资金来源、还款计划说明书；
(六)同时应出具企业还款提供相应的抵押、质押、担保手续；
(七)近三年内用款企业在各金融机构的详细借贷记录；
(八)认为需要提供的其他有关资料。
第十二条 用款企业申请使用贷款时，用款企业所在地的县(市)人民政府应向地区财政局、国投公司出具贷款还本付息的承诺函。申请使用贷款的用款企业应向国投公司提供财产抵押、相关权利质押或经国投公司认可的由第三者出具的不可撤销担保函。用款企业贷款的担保或财产抵押手续，应按照有关法律法规的规定办理。
第四章 用款期限和条件
第十三条 用款期限视具体项目，一般分为短期、中长期借款。
第十四条 申请用款必须具备下列条件：
(一)在工商部门登记注册，独立核算、自负盈亏，具有独立法人资格；
(二)在各商业银行或经国家批准的其他金融机构无不良贷款记录，企业资产负债率原则上不超过70%；
(三)为吐鲁番地区中小企业信用促进会会员单位；
(四)具有一定比例的自有资金和财会核算基础规范制度；
(五)产品符合国家产业政策和资源环境保护要求；
(六)能够提供有效可靠的抵押、质押或担保。
第十五条 有下列情况之一的不予借款：
(一)不良信用记录及存在重大民事经济纠纷的企业；
(二)经营状况出现变化、资产负责率高、濒临倒闭的企业；
(三)不按借款要求提供抵押、质押、担保的企业；
(四)近三年有偷、逃、骗税记录情节严重的企业。
第五章 用款人的义务
第十六条 各用款企业与国投公司签定《用款协议》，并按照用款协议的要求，管理和使用中小企业贷款资金。
(一)用款企业应在国投公司指定的结算银行开设专用账户，用于国投公司拨付资金、办理结算和回收本息。
(二)用款企业应及时向国投公司提供专户资金动向和余额情况。
(三)用款企业按协议要求办理抵押物、质押物登记和财产保险，国投公司收取抵押物权属证书、抵押物登记凭证及质押物、保险单等备案存档。
第十七条 贷款资金必须按规定使用，不得挤占、挪用，不得随意转出或另设账户自行处理，做到专款专用。
第十八条 用款企业要加强内部管理，深入分析经营和财务状况，落实各项还款来源，制定出切实有效的年度还款计划，确保按时、足额归还贷款资金。
第十九条 国投公司将用款企业提供的有价凭证交公司财务部门保管，并做好日常会计帐务处理，抵质押登记等重要凭证登记入档工作。
第二十条 用款企业因各种原因，进行关闭、撤销、破产、合并、兼并、分立、改制、改变隶属关系时，所在地县(市)人民政府和担保单位应事先征得国投公司和地区国资委及国家开发银行的同意，并应重新办理贷款、抵押等相关手续，在落实债权债务责任后，方可办理其它事项。
第六章 中小企业贷款的管理
第二十一条 国投公司负责与和用款企业签定《用款协议》，明确还本付息资金来源及双方的权利与义务；同用款企业依法办理抵押、质押、担保手续。用款企业须提供相应的抵押、质押或担保，依法办理抵押、质押或担保手续（抵押物、质押物需有资质的评估机构出具合法有效的评估报告）。用款企业在约定的本息偿还期内，将资金存入国投公司指定的还贷资金专户。
第二十二条 中小企业贷款项目实行报告制度。各用款企业应加强财务管理，建立信息反馈制度，指定专人负责信息收集、汇总工作，及时向国投公司报送信息材料。
第七章 还贷风险准备金的设立和管理
第二十三条 为保证国家开发银行中小企业贷款本息归还，吐鲁番地区建立政府信用贷款还贷风险准备金制度。
第二十四条 还贷风险准备金的来源：
(一)吐鲁番地区利用财政设立中小企业发展风险补偿金，该补偿金不低于每批贷款总额的10%。
(二)获得贷款的中小企业按贷款总额的2%建立中小企业风险准备金。
(三)其他可用于还贷的资金。
第二十五条 还贷风险准备金的归集。
(一)国投公司在国家开发银行新疆分行设立中小企业还贷风险准备金专户，用于归集吐鲁番地区信用贷款还贷风险准备金。
(二)地区及各县(市)财政在预算中安排中小企业发展风险补偿金，按时拨入还贷风险准备金专户。
(三)用款企业按时将风险准备金存入还贷风险准备金专户。
(四)国投公司根据已发放的中小企业贷款数额，预计下年度新增贷款规模，并在每年12月提出次年还本付息的还贷方案，报地区行署审定。
第二十六条 还贷风险准备金的管理。
(一) 地区及各县(市)财政确保在《借款合同》签订前，向国投公司设立的还贷风险准备金专户留存贷款发放总额10%的风险补偿金。
（二）用款企业确保在在《借款合同》签订前，向国投公司设立的还贷风险准备金专户留存贷款发放总额2%的还贷风险准备金。
(三)还贷风险准备金专户由国投公司进行日常管理，单独核算，执行现行的会计制度，并接受地区行署的监督。
(四)还贷风险准备金专户应符合国家开发银行的要求，接受国家开发银行新疆分行的日常监督。
(五)建立国投公司自查、财政部门监查、审计部门审计、监察部门的监督四层监管体系。
第二十七条 各县(市)应严格按照本办法建立县(市)财政还贷风险准备金，由县(市)人民政府出具承担还本付息的承诺函。
第二十八条 还贷风险准备金的使用，实行专户储存、专款专用。
第八章 贷款的偿还、违约责任及处理办法
第二十九条 未按用款协议按期偿还本息的：
(一)由国有公司向用款企业下发《催款通知书》，要求用款方限期偿还发放的本金和利息。
(二)在下发通知书后30日内仍不履行还款义务的，由国投公司向法院提出强制执行申请，依法对抵押、质押物进行拍卖变现。
(三)上述做法不足弥补损失时，按照用款企业的承诺，处置企业股权或资产，追究企业法定代表人连带责任；仍不能弥补时，按照地区、县(市)政府的承诺向国家开发银行新疆分行偿还相应本息。
第三十条 对未能按时履行协议的用款企业和有关县(市)人民政府，领导小组将取消其申请贷款的资格；国投公司将停止该项目贷款的发放，并根据协议，收回资金，必要时通过法律诉讼。
在使用国家开发银行新疆分行中小企业贷款资金过程中，如有用款企业弄虚作假，骗取资金的；用款企业未按规定报送用款计划，信息资料提供严重失真、会计核算不符合国家规范的，追究当事人和有关负责人的责任，同时取消该企业贷款。
第三十一条 用款企业如果不能按照协议约定，造成国投公司拖欠国家开发银行新疆分行贷款本息时，由国家开发银行新疆分行直接扣收还贷风险准备金。
第三十二条 各用款企业与国投公司、信用促进会共同承担建立信用体系建设任务，通过企业申报、部门考察、社会评价等方式收集用款企业相关信用信息，定期对企业进行信用评价，并将评价结果报领导小组，经考察对未履行有关规定信用较差的企业，在全社会范围内曝光。
第三十三条 任何组织和个人不得以任何方式，影响和妨碍本办法的实施，如违反本办法和妨碍本办法实施的行为给国家造成损失的，地区将依法追究有关单位和责任人的经济和法律责任。
第九章 附 则
第三十四条 本办法自下发之日起施行。
第三十五条 本办法由吐鲁番地区开发性金融合作领导小组办公室负责解释。
厦门市行政机关工作人员行政过错责任追究暂行办法
福建省厦门市人民政府
厦门市行政机关工作人员行政过错责任追究暂行办法
厦门市人民政府令第115号
《厦门市行政机关工作人员行政过错责任追究暂行办法》已经2004年11月19日市人民政府第23次常务会议通过，现予发布，自2005年3月1日起施行。
市长 张昌平
二○○五年一月十九日
厦门市行政机关工作人员行政过错责任追究暂行办法
第一章 总 则
第一条 为追究行政许可过错责任及其它行政过错责任，促进行政机关及其工作人员依法、公正、高效实施行政管理，防止和纠正行政过错行为，保护行政管理相对人的合法权益，根据《中华人民共和国行政许可法》及有关法律、法规规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称行政过错行为，是指行政机关及其工作人员违反《中华人民共和国行政许可法》及有关法律、法规、规章的规定，侵害行政管理相对人合法权益，损害公共利益和社会秩序，造成行政机关不能有效实施行政管理的行为。
第三条 追究行政过错责任，应当坚持职权与责任相一致，惩处与教育相结合的原则。
第四条 本办法适用于本市各级国家行政机关和法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织及国家行政机关依法委托的组织及其工作人员。
第二章 追究范围
第五条 行政机关及其工作人员在实施行政许可过程中，有下列情形之一的，追究行政许可责任人的行政过错责任：
（一）对符合法定条件的申请不予受理或者对不符合法定条件的申请予以受理的；
（二）未依法将行政许可事项、依据、条件、数量、程序、期限及需要提交的全部材料目录和申请书示范文本等在办公场所公示的；
（三） 在受理、审查、决定行政许可过程中，未向申请人、利害关系人履行法定告知义务的；
（四）申请人提交的申请材料不齐全或者不符合法定形式，不一次告知申请人必须补正的全部内容的；
（五）未依法说明不受理行政许可申请或者不予行政许可的理由，对受理或者不予受理行政许可申请不出具书面凭证的；
（六）依法应当举行听证而不举行听证的；
（七） 对符合法定条件的申请人不予行政许可，或者对不符合法定条件的申请人准予行政许可及超越法定职权作出准予行政许可决定的；
（八）依法应当根据招标、拍卖结果或者考试成绩择优作出准予行政许可决定，未经招标、拍卖或者考试，或者不根据招标、拍卖结果或者考试成绩择优作出准予行政许可决定的；
（九） 不在法定或者承诺期限内作出行政许可决定的；
（十）违反规定要求申请人购买指定商品，接受有偿服务的；
（十一）行政许可需要行政机关内设的多个机构办理，该行政机关未按有关规定确定一个机构统一受理行政许可申请，统一送达行政许可决定的；
（十二）行政许可依法由政府两个以上部门分别实施，政府确定一个部门受理行政许可申请并转告有关部门分别提出意见后统一办理或者组织有关部门联合办理或者集中办理，而相关部门不及时主动协调、相互推诿或者拖延不办的；
（十三） 违反规定授权或者委托其他组织实施行政许可的；
（十四）其他违反规定实施行政许可，损害行政管理相对人合法权益的。
第六条 行政机关及其工作人员在实施执法检查、监督管理、行政处罚、强制措施、行政裁决及其他具体行政行为过程中，有下列情形之一的，追究有关责任人的行政过错责任：
（一）对依法应当实施日常检查，无正当理由不实施而造成严重后果，或者在实施中违反规定损害行政管理相对人合法权益的；
（二）对举报、投诉的违法行为，不依法予以制止、纠正和处理，或者在处理中推诿、拖延而损害行政管理相对人合法权益的；
（三）在实施行政监督管理中不依法履行职责，造成严重后果的；
（四）无法定依据或者违反法定权限、条件、标准、程序实施行政处罚、强制措施及行政裁决的；
（五）对依法应当行政处罚的违法行为不予行政处罚，贻误行政管理工作的；
（六）实施行政处罚、行政征收，不据实开具合法收据或者不使用法定部门制发的专用票据的；
（七）未按规定实行票、款分离，或者未在规定时限内将行政罚没款、行政征收款存入指定银行账户或者缴入财政专户及未按规定缴销收费票据的；
（八）截留、坐支、挪用、私分行政罚没款、行政征收款的；
（九）其他违反规定实施执法检查、监督管理、行政处罚、强制措施、行政裁决及其他具体行政行为，损害行政管理相对人合法权益的。
第七条 行政机关工作人员在处理行政内部事务过程中，有下列情形之一并造成严重后果的，追究有关责任人的行政过错责任：
（一）对属于职责范围内的事项相互推诿、拖延不办或者对不属于职责范围的事项不说明、不请示、不移送，置之不理的；
（二）无正当理由在规定时限内未能完成交办工作的；
（三）对涉及其他部门职责的事项，不与有关部门协商或者协商不能取得一致，未报请上级领导而擅自决定的；
（四）未执行文件管理和保密规定，致使文件、档案等资料泄密、损毁或者丢失的；
（五）其他违反内部行政管理制度，贻误行政管理工作的。
第八条 行政机关在制定规范性文件过程中，有下列情形之一的，追究相关责任人的行政过错责任：
（一）违反法定程序的；
（二）违法设定行政许可、行政处罚、行政征收税费及行政强制措施的；
（三）违法为本部门增设权力，为行政管理相对人增加义务的；
（四）设定事项超越本机关法定职权范围的；
（五）其他违反法律、法规强制性规定，侵害行政管理相对人合法权益的。
第三章 责任人员
第九条 行政过错责任分为：直接责任、主要领导责任和重要领导责任。
第十条 承办人违反规定未经审核人、批准人批准，直接实施行政行为，导致行政过错后果发生的，承办人应当负直接责任。
承办人采取弄虚作假及其他不正当手段，致使审核人、批准人不能正确履行审核、批准职责，导致行政过错后果发生的，承办人应当负直接责任。
第十一条 承办人提出的意见违法或者明显不当，审核人、批准人应当发现而没有发现或者发现后未予纠正，导致行政过错后果发生的，承办人应当负直接责任，审核人应当负主要领导责任，批准人应当负重要领导责任。
第十二条 经审核人审核、批准人批准后，承办人不依照审核、批准意见实施行政行为，导致行政过错后果发生的，承办人应当负直接责任。
第十三条 审核人不采纳或者改变承办人的正确意见，经批准人批准导致行政过错后果发生的，审核人应当负直接责任，批准人应当负主要领导责任；审核人按规定应报批而未经批准人批准直接实施行政行为，导致行政过错后果发生的，审核人应当负直接责任。
第十四条 批准人不采纳或者改变承办人、审核人的正确意见，导致行政过错后果发生的，批准人应当负直接责任。
批准人违反规定直接决定或者实施行政行为，导致行政过错后果发生的，批准人应当负直接责任。
第十五条 经行政机关领导集体研究决定的意见违法或者明显不当，导致行政过错后果发生的，行政首长应当负主要领导责任。
第十六条 因领导指令、干预导致行政过错后果发生的，指令、干预的领导应当负直接责任。
第四章 责任方式
第十七条 行政过错责任方式包括：
（一）当年不予评优评先；
（二）通报批评；
（三）诫勉教育；
（四）效能告诫；
（五）调离工作岗位或者离岗培训；
（六）给予行政处分。
对行政过错责任人给予诫勉教育或者效能告诫的，依照《厦门市改进行政机关作风和提高行政效能规定》的规定办理。对行政过错责任人给予行政处分的，应当符合有关法律、法规规定的条件和程序。
行政机关及其工作人员的行政过错行为构成犯罪的，依法追究其刑事责任。
第十八条 对行政过错责任人的追究，根据行为后果及过错的情况，按下列规定确定：
（一）造成损害后果较轻的，对应当负直接责任、主要领导责任或者重要领导责任者，单独或者合并给予本办法第十七条第一款第（一）、（二）项的处理。
（二）造成损害后果严重的，对应当负直接责任者给予行政降级及其以下行政处分，对应当负主要领导责任者给予行政记大过及其以下行政处分，对应当负重要领导责任者给予行政警告或者行政记过处分；并可给予本办法第十七条第一款第（五）项的处理。
（三）造成损害后果特别严重的，对应当负直接责任者给予行政撤职或者行政开除处分；对应当负主要领导责任者给予行政降级及其以上行政处分，对应当负重要领导责任者给予行政记大过及其以上行政处分；对应当负主要领导责任或者重要领导责任者未给予行政撤职或者行政开除处分的，可给予本办法第十七条第一款第（五）项的处理。
由人民代表大会及其常务委员会选举或者决定任命的行政机关工作人员拟给予行政撤职、行政开除处分或者调离工作岗位的，应当依照法定程序办理。
第十九条 与行政机关建立劳动合同关系的职工依照本办法应当追究行政过错责任的， 单独或者合并给予本办法第十七条第一款第（一）、（二）、（五）项的处理。依照法律、法规规定应当解除劳动合同的，从其规定。
第二十条 行政过错责任人有下列情形之一的，应当从重或者加重处理：
（一）最近两年内已受到过行政过错责任追究的；
（二）干扰、阻碍对本人行政过错责任调查的；
（三）伪造、销毁、隐匿证据的；
（四）强迫、唆使他人实施违法行为的；
（五）对投诉人、检举人、控告人打击、报复、陷害的；
（六）在履行职责过程中有收受当事人财物、接受当事人宴请或者参加当事人提供的旅游和娱乐活动的。
第二十一条 行政过错责任人有下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免予处理：
（一）主动发现并及时纠正错误，未造成严重后果的；
（二）主动说清行政过错行为真实情况的；
（三）主动采取措施减少或者避免损失，或者有效阻止严重后果发生的。
第二十二条 有下列情形之一的，不追究行政机关工作人员的行政过错责任：
（一）行政管理相对人弄虚作假，致使行政机关工作人员无法作出正确判断的；
（二）法律、法规、规章和行政管理制度未作规定或者规定不明确，致使行政机关工作人员理解错误的；
（三）出现不可抗力及其他非责任人主观上过错因素，致使行政过错情形发生的；
（四）其他按规定不予追究行政过错责任的情形。
第五章 追究程序
第二十三条 行政机关工作人员所在的行政机关或者同级监察机关应当依据管辖职责受理投诉、检举、控告，调查行政过错行为，提出对相关责任人的行政处理意见。
第二十四条 对公民、法人和其他组织有关行政过错责任的投诉、检举、控告，行政机关或者同级监察机关应当依据管辖职责在5个工作日内决定是否受理。对有明确投诉人、检举人、控告人的，应当告知受理或者不受理的结果。
第二十五条 决定受理的案件，应当在30个工作日内作出行政处理决定。情况复杂的，可以报上级主管部门批准延长办理期限，但最长不得超过3个月。
给予行政处分的案件，依照法律、法规规定的期限办理。
第二十六条 调查处理行政过错行为应当实行回避制度。调查处理人员与行政过错责任人有利害关系，可能影响对责任人公正处理的，应当实行回避。
第二十七条 行政机关工作人员所在的行政机关或者同级监察机关对行政过错责任人的责任追究，应当依据人事管理权限和相应的行政处分审批权限的有关规定办理。
行政过错责任人对行政处分决定不服的，应当依照有关法律、法规规定办理。
第二十八条 行政机关及其工作人员的行政过错行为侵犯公民、法人和其他组织的合法权益并造成损害的，依照《中华人民共和国国家赔偿法》予以赔偿。
第二十九条 监察机关应当加强对同级行政机关实施行政过错责任追究工作的检查监督，发现同级行政机关应当追究行政机关工作人员的行政过错责任而没有追究或者追究明显不当的，可以责令其履行职责；对同级行政机关仍不履行职责的，监察机关可以直接调查处理，同时追究同级行政机关负责人的责任。
第三十条 行政机关或者同级监察机关工作人员在依据管辖职责受理投诉、检举、控告或者调查、处理行政过错案件中有违反规定的行为，应当依照《中华人民共和国行政监察法》和本办法的有关规定，追究有关责任人的责任。
第六章 附 则
第三十一条 本办法自2005年3月1日起施行。
