深圳经济特区维修行业管理办法(2004年)
广东省深圳市人民政府
深圳经济特区维修行业管理办法
（1996年11月27日深圳市人民政府第57号发布，根据2004年8月26日深圳市人民政府令第135号修订）
第一章 总 则
第一条 为了加强对维修行业的监督管理，提高维修服务质量，保护维修企业、维修个体工商户（以下统称维修企业）、用户和消费者（以下统称客户）的合法权益，维护维修市场秩序，根据国家有关法律、法规的规定，结合深圳经济特区（以下简称特区）实际，制定本办法。
第二条 本办法所称维修行业是指机电设备、家用电器、医疗器具、燃气器具、通讯设备、办公自动化用具、光学仪器及其他产品的维修业。
第三条 深圳市人民政府技术监督行政管理部门是特区维修行业的主管部门（以下简称市主管部门）。
区人民政府技术监督行政管理部门（以下简称区主管部门）在市主管部门的指导下负责本辖区内的维修行业管理工作。
政府公安、劳动、运输及其他行业行政管理部门在各自的职责范围内分别负责消防器材、电梯和锅炉压力容器、机动车辆、船舶等产品维修管理工作。
第四条 市主管部门的主要职责是：
（一）贯彻执行国家有关维修行业的法律、法规、规章及行政措施；
（二）制定维修企业技术资格等级标准、评审办法报市政府批准后实施；
（三）负责维修企业的技术资格等级评审及发证工作；
（四）对维修行业协会的工作实行监督指导；
（五）负责管理有关维修质量方面的投诉，对维修企业的违法行为进行处罚；
（六）法律、法规规定的其他职责。
市主管部门设立维修行业管理机构（以下简称市维修行业管理机构）具体承担维修行业管理工作。
第五条 区主管部门的主要职责是：
（一）贯彻执行国家有关维修行业的法律法规、规章及行政措施；
（二）根据市主管部门的委托在其辖区内负责维修企业的技术资格等级评审及发证工作；
（三）负责管理辖区内有关维修质量方面的投诉，对维修企业的违法行为进行处罚；
（四）法律、法规规定的其他职责。
第六条 维修行业协会对维修行业实施自律管理。
客户、保护消费者权益的社会组织和大众传播媒介对维修质量、维修收费实行社会监督。
第二章 维修企业的权利义务
第七条 维修企业享有下列权利：
（一）要求客户说明产品故障现象；
（二）获得维修报酬；
（三）对客户的投诉进行申辩；
（四）申请加入行业协会。
第八条 维修企业应承担以下义务：
（一）必须向客户明示质量承诺条款；
（二）保证维修后的产品能正常使用；
（三）承担因自身修理失误所引起的责任；
（四）不得使用与产品技术要求不符的元器件和零配件，不得以假充真，以次充好；
（五）妥善保管维修产品，对遗失维修的产品应依法赔偿；
（六）对维修服务项目实行明码标价；
（七）不得夸大故障，欺骗客户，牟取非法利益；
（八）接受客户对有关产品维修质量的查询；
（九）出具接受产品的清单；
（十）法律、法规规定的其他义务。
第九条 维修企业必须保证维修质量，建立和健全质量检测制度。
维修企业应对维修的同一产品的同一故障规定合理的保修期限，最短不得少于3个月。保修期内，因维修质量原因不能正常使用的，维修企业必须免费维修，但维修不得超过3次。维修企业维修超过3次，其产品仍不能正常使用的，维修企业应退回维修费用，造成客户经济损失的，应赔偿损失。
第十条 除当场维修的以外，维修企业在维修产品时应与顾客签订书面维修合同，维修合同应包括以下内容：
（一）维修产品的名称或项目、数量及产品型号；
（二）维修材料的规格、数量、质量；
（三）故障现象及维修历史、维修时间；
（四）维修收费标准，结算方式，开户银行、帐号；
（五）验收标准及方法；
（六）违约责任及仲裁条款；
（七）双方约定的其他条款。
第十一条 维修企业从事产品维修活动，不得侵占道路，影响市容卫生。
第十二条 维修企业应遵守治安管理法律、法规，不得为赃物提供改装服务或其他销赃便利条件。
第三章 维修企业管理
第十三条 凡提供维修服务的企业，可在领取《营业执照》后向市维修行业管理机构申领《维修企业技术等级证书》。
市维修行业管理机构应自受理申请之日起10个工作日内完成对维修企业评审，并颁发《维修企业技术等级证书》。
第十四条 《维修企业技术等级证书》分为一级、二级、三级。
市维修行业管理机构应根据主管部门制定的维修企业技术资格等级标准，在颁发《维修企业技术等级证书》时，具体确定维修企业的技术等级。
第十五条 获得较低级的《维修企业技术等级证书》的企业，自获得《维修企业技术等级证书》之日起满1年以上的，可向市维修行业管理机构申请晋级。市维修行业管理机构应自接到晋级申请之日起30日内对维修企业进行审查，并作出审查结论。
第十六条 申请《维修企业技术等级证书》，应具备下列基本条件：
（一）具备与维修业务项目相适应的维修、检测设备和维修场所；
（二）具有与维修业务项目及其规模相适应的维修技术人员，维修技术人员必须持有市、区劳动管理部门颁发或认可的上岗资格证书；
（三）具有保证维修服务质量的内部操作规程和管理制度；
（四）作业场地必须符合消防、环保和城管的规定要求。
申请晋级的，除符合前款规定条件外，还必须有良好的服务记录，并在申请之日前1年内没有被处罚记录。
第十七条 主管部门应接受对维修服务质量的投诉，对维修企业进行日常监督检查，查处违反本办法的违法行为。
第十八条 消费者权益保护组织根据客户的投诉，调解客户与维修企业之间的纠纷，对维修企业的维修活动进行社会监督。
大众传播媒介可公布维修企业的违法行为，对维修企业的维修活动进行社会舆论监督。
第四章 维修行业协会
第十九条 市维修行业协会是依法登记成立的对维修行业进行自律管理的社会团体。
第二十条 市维修行业协会的产生，以及理事、常务理事的选举和任免，根据市维修行业协会章程办理。
第二十一条 市维修行业协会的主要职责：
（一）制定维修行业自律规则和服务公约；
（二）按照优质优价的原则对列入《维修产品管理目录》的维修服务提出收费标准报市价格管理部门批准后实施；
（三）保障维修企业依法经营，维护维修企业的合法权益；
（四）对维修企业从业人员进行业务培训；
（五）对维修企业从业人员进行职业道德教育；
（六）提供维修技术标准、维修质量的咨询服务；
（七）接受投诉，调解客户和维修企业之间的争议；
（八）开展维修行业的对外交流活动；
（九）办理市主管部门委托的其他事项。
第二十二条 维修企业应加入维修行业协会。
第二十三条 维修行业协会会员依照市维修行业协会章程享有权利和承担义务。
第五章 罚 则
第二十四条 违反本办法第八条第二项规定，维修后的产品不能正常使用，且不符合有关安全、卫生标准，可能造成人体健康、人身或财产安全损害的，可处以维修费2倍的罚款；造成严重后果构成犯罪的，对直接责任人员依法追究刑事责任。
第二十五条 违反本办法第八条第四项规定，维修企业使用与产品技术要求不符的元器件和零配件，主管部门可责令限期改正；以假充真、以次充好使用零配件的，按《深圳经济特区严厉打击生产、销售假冒伪劣商品违法行为条例》的规定进行处罚。
第二十六条 违反本办法第八条第六项规定，对维修服务项目不实行明码标价的，按《深圳经济特区价格管理条例》的规定进行处罚。
第二十七条 违反本办法第八条第七项规定，夸大产品故障，欺骗客户，牟取非法利益的，按《深圳经济特区制止牟取暴利规定》的规定进行处罚。
第二十八条 违反本办法第十一条规定，侵占道路，影响市容的，按《深圳经济特区市容和环境卫生管理办法》的规定进行处罚。
第二十九条 违反本办法第十二条规定，为赃物提供改装服务或其他销赃便利条件的，由公安行政管理部门处以5000元以上10000元以下罚款；主管部门可收回《维修企业技术等级证书》。
第三十条 依照本办法1年累计被处罚2次以上者，应按年度考核不合格处理，主管部门可降低《维修企业技术等级证书》的等级或收回《维修企业技术等级证书》。
第三十一条 被处罚的当事人对行政处罚决定不服的，可自接到处罚通知书之日起60日内，向市政府申请复议；当事人对复议决定不服的，可自接到复议决定书之日起15日内，向人民法院起诉。当事人逾期不申请复议，也不向人民法院起诉，又不履行处罚决定的，由主管部门申请人民法院依法强制执行。
第六章 附 则
第三十二条 本办法自发布之日起施行。
浅析 “信托计划”实务中的法律风险
作者：曲 峰 北京市大成律师事务所上海分所
作者邮箱：qu.feng@126.com
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关键词：信托、资金信托、信托实务、法律风险、律师评论
序言
信托业的迅猛发展，让我们颇为震惊。“一法两规”的颁布至今，真正成为了信托发展的导航系统。但是信托作为英美法系的产物，如何发展具有中国特色的信托业，正是经济学者和法律学者颇为关注的课题。另外，这一年半的发展历程，也夹杂着些许的浮躁、盲目和不足。笔者作为一名律师，凭借对信托机制法学理论的知识结构，撰写此文，旨在剖析信托实务中的风险问题。
一、信托市场的动向
自2001年以来，以《信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托业务管理暂行办法》等“一法两规”的颁布实施为标志，真正填补了我国金融立法领域的空白。同时，中国信托业开始步入规范运行的轨道，相关的法律法规环境也渐趋完善。经过全行业的整顿，信托公司开始在新的制度下开展经营活动，这为信托业的发展提供了良好的发展舞台。
随着信托业这一段时间的发展，信托行业站在新的起点上，以信托产品的创新为契机，为资本市场的整体发展起到了良好的辅助作用。特别是2003年这个年度，无论在信托产品设计、资金投放、项目选择、银信联动等方面，信托已经初步形成了良好的市场氛围。从打破传统的融资渠道入手，争夺市场空间。尤其从“集合资金信托产品”来看，成为了投资市场关注的焦点，其中政府基础设施建设类集合资金信托产品尤其倍受瞩目，如上海外环隧道、浦东磁悬浮轨道交通、北京CBD土地开发、天津滨海新区管网、苏嘉杭高速公路以及最近推出的郑州市政建设项目等。这一年应该是信托投资公司发展信托业势头最为迅猛的一年。
另外，更让我们看到了信托业的勃勃生机，信托产品的到了市场投资者的追捧，信托产品的创新手段更是百花争艳，信托市场出现了空前的繁荣。信托公司在对信托财产管理、运用的手段，也从传统的贷款模式“跳出来”，市场中出现了，诸如股权运作、融资租赁、受益权转让、证券投资、银信合作和组合类等投资模式。
但是，信托业在2003年一片创新、开拓、发展的大好形势下，也夹杂着些许浮躁和盲目，有的信托公司对于信托创新的理解过于狭隘甚至偏颇，以至个别已经推出的产品极不严谨，风险四伏，甚至极个别公司出现了“明为创新、实为违规”的格局和态势，这不得不引起法律学者和经济学者的高度警觉！
二、如何从法律上理解信托
信托是一种具有“代人理财”性质的民事法律行为。我国《信托法》中表述，“信托”是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。可以信托的财产除了禁止流通的财产，包括动产、不动产、物权和债权、股票、债券、票据以及著作权、专利权、商标权等具有经济价值、可以用金钱衡量的物和权利。这里当然包括货币资金。
同时，因为资金信托具有“圈钱和集资”的特性，我们国家对于资金信托的管理、规范作了强制性的规定，即必须由经中国人民银行批准设立的信托投资公司从事资金信托业务，任何单位和个人不得经营资金信托业务。资金信托从委托人的数量上来划分，又分为单个委托人委托和多个委托人（二个或二个以上委托人）委托。这里的多个委托人委托则称为“集合资金信托”。
那么，如何理解“集合资金信托产品”呢？“集合资金信托产品”，应当理解为信托投资公司根据市场的需要，按照信托目的、结合信托财产是货币的特性，通过对信托财产的管理、运用和处分，而设置的一种信托业务品种。即信托公司在将资金集合汇总后，用于事先选定的投资项目中，从而利用该投资项目为委托人（这里也指受益人）获取收益。这里所说的“对信托财产的管理、运用”，是指信托投资公司可以依照信托文件的规定，采取出租、出售、贷款、投资、同业拆放等方式。
三、资金信托实务中的法律风险
我们都知道信托机制产生于英美法系国家，在中国社会主义市场经济发展过程中，原本在英美法系发展起来的信托体制，能不能在中国这样一个有着大陆法系传统的国家扎根和成长，笔者认为，尚需要探索和实践。为此，凭借对信托机制法学理论的知识结构和当今市场中已经出现的案例，针对信托投资公司（以下简称信托公司）的资金信托种类，剖析信托计划实施过程中存在的风险，尤其是法律风险。
l 信托设立之初的法律风险
基于信托业正面对着日益扩张的市场需求，集合资金信托产品用市场实践验证了对投资者的吸引力。针对信托公司采用集合资金的形式，在设计和发行信托产品的过程中，其首要前提就是要考虑信托设立之初的问题。笔者为此阐述如下的观点。
首先，注意选择信托领域的合法性。虽然，从信托业的发展态势和学术界的呼声来看，信托业蕴藏着许多蓬勃发展的契机，且许多法律学者，也提出了信托在多个行业应用和创新的建议。但是，从国家金融政策来看，依据我国《信托法》，其中明确规范了信托业主要发展方向的大原则。其中《信托法》第三条规定，在中华人民共和国境内进行民事、营业、公益信托活动，适用本法。所以，可见，目前国家允许在民事、营业、公益信托这三个范畴之内寻求发展。但是，相应的民事和营业信托中也是有限制的，《信托投资公司管理办法》第九条和《信托投资公司资金信托管理暂行办法》第四条规定：信托投资公司不得办理存款业务，不得发行债券、不得举借外债。不得以任何形式吸收或变相吸收存款；不得以发行委托投资凭证、代理投资凭证、受益凭证、有价证券代保管单和其他方式筹集资金，办理负债业务等。
其次，必须有合法的信托目的。因为，这是信托公司设立信托的基本前提，除了要符合信托法，当然也要遵守其它法律法规，不能损害国家、个人和其他经济组织的利益。例如，专以诉讼或者讨债为目的而设立的信托，法律规定就是无效的。所以，信托目的应当是在合法的范围内，力求实现信托财产的增值。当然信托公司从事信托业务，是以营业和收取报酬为目的，这一点与信托目的是两个法律概念。
再者，势必加强信托法律知识的普及。目前，有些国内外学者在学术研讨中，借鉴和效仿一些成熟国家的信托机制，提出了诸如自然人或者其他机构等均可以成为受托人的学术性建议和探讨；加之，我国信托机制的推广和发展尚处于初级阶段，投资者的认知尚需要过程，且信托公司不得通过报刊、电视等媒体进行营销宣传的限制；以及多种类似的“委托理财、代人理财、投资咨询”均存在于市场中。使得部分投资者、甚至是法律专业人员可能都存有重大误解。例如，根据我国目前的法律规定，信托专业机构（即信托公司）是资金信托的唯一合法受托人，任何单位和个人不得经营资金信托业务。否则资金信托是不受法律保护的，这是资金信托、乃至信托领域的首要法律风险之一。所以，无论是信托公司、经济专家还是法律专家，都应当关注市场世态，在工作中积极推进信托在投资者中的认知程度！
l 对信托财产合法性审查的法律风险
我们都知道，根据国际上的惯例，信托财产具有“破产隔离”的基本原则。信托机制因为具有财产转移的特性，理所当然的将存在被一些人用于逃避债务的手段。针对资金信托过程中，委托人（也即投资者和受益人的双重身份）将自己的资金或财产信托给信托投资公司后就变成了信托财产。根据信托法律规定，信托财产必须是投资者自己合法拥有的资金，否则不可信托。即使信托成立，但是委托人设立信托的行为损害其债权人利益的，债权人有权申请人民法院撤销该信托，这是《信托法》第十二条规定的。特别对于那些非法所得或逃避债务、逃避诉讼而信托的资金，信托公司往往是不知情的情况，这对信托计划的实施将有很大的法律风险。因此，信托投资公司在接受信托资金时应注意这个法律风险。
那么，信托公司如何防范这个风险？如何对委托人信托资金合法性进行审查？因为投资者设立信托的行为，是否损害债权人的利益问题，信托公司根本无法预见和防范，具有一定的客观存在性。例如：投资者与配偶正处在离婚财产分配过程中，完全有可能损害配偶（即债权人）的利益；或者投资者创办的个人独资企业或参与的合伙企业中，附有相关债务且不足以清偿的同时，理应由自己的全部财产承担无限连带责任，而在投资者不谙熟法律的情况下，将部分自有资金进行了信托，也属于损害债权人的利益。若投资者系公司法人，则这种情况将更加多见。这些因素都将可能导致债权人行使撤销权利，信托行为被人民法院依法撤销，最终导致信托计划的失败或者部分失败。
以笔者卓见，上述风险在实践中却是很难判断，但是可以借鉴如下四种方式，尽力来规避和减少此类风险：（1）采用委托人的承诺与声明制度；（2）建立健全委托人承担相应违约责任制度；（3）采用委托律师进行合法性审查，并出具法律意见书的制度；（4）采用公证处强制公证的制度。这四种方式中，第（1）种过于简单、容易流于形式，第（4）种程序过于复杂和教条，容易降低投资者的热情和延长信托计划的设立周期。而第（2）种则属于配合性合同条款，往往匹配运用。所以最佳的方式就是第（3）种，由专业律师介入，不仅增加了投资的信心，也节省了信托公司的工作时间，同时进行审查过程专业化，可以从尽职调查、委托人承诺、合法性审查、出具法律意见书等多个方面，来避免这种风险。
l 承诺预期信托收益的法律风险
任何的投资都有风险，只不过是风险大小的问题。从法律上讲，信托收益不能保底，信托财产也不能保证不受损失。根据《信托投资公司管理办法》规定，信托公司不得承诺信托财产不受损失或者保证最低收益。但是，在实践中，信托公司往往公布预期收益，从而吸引投资者。
这对投资者来讲，将是最大的法律风险，也是信托公司最大的法律风险。预期信托收益，是设计信托计划最重要的组成部分，这关系到投资回报的根本问题。一方面是投资者积极参加信托计划的源动力，另一方面又是信托公司选择投资项目而进行投资的责任。因此，预期的信托收益，是投资者和信托公司共同关注的问题。
投资者的投资回报来源于信托收益，如果没有预期的信托收益或者令投资者满意的收益率，投资者也不会认购资金信托计划。因此，信托收益的法律风险是信托风险的核心问题，是信托公司在设计资金信托计划时不可回避的关键问题。
这种风险的大小决定投资者的本金能否顺利收回，针对信托公司公布的“预期收益”能否顺利实现，则是投资者和信托公司最为关注的风险因素。所以，针对信托收益风险，首先看资金运用项目的投资情况，特别是项目在信托期限内的现金流量是否能充分承担还本付息的义务；其次，看项目公司的背景和实力，是否有足够的资金实力在项目不能正常还本付息时的偿付信托财产的情况；再者，看信托资金运用的风险防范手段，如抵押（质押）物是否有保障，担保方信用级别和资金实力如何，是否有保险机制介入等情况；最后，看发售信托产品的市场成熟程度，例如在2003年7月，中信信托推出的“华融公司优先资产收益权”的信托产品，虽然在资产处置和融资思路方面做出了重大创新，但是其高风险程度只有业内人士才知道。所以，这就要凭借从业经验和国家金融产业政策来判断，当然上述风险防范因素还是要考虑进去的。
以上四点，是最值得信托公司在实践当中参照的标准。另外，笔者在这里建议，还有一个重要的因素就是信托公司在设计信托计划同时，单方面的判断，是否具有公信力的问题？笔者认为，答案是肯定的，即使信托公司的具备包括“信用见证、资信调查及经济咨询”等的综合能力，但是信托公司单方面的判断还是达不到取信于民。基于这一点，从专业化领域、判断投资的客观立场和公平原则来看，以及预期信托收益涉及公众利益的性质，对预期信托收益的确定应当由专业性的中介机构作出，才更具有客观判断的公信力。例如，专业的会计师对于信托资金投向进行预测分析，综合计算管理成本和相应税费，作出预期信托收益的专业判断，并出具专业咨询意见或报告向公众或投资者披露。专业律师应对信托财产所产生的信托受益来源进行审查，包括项目公司合同和其他民事法律行为，确定真实性和合法性。专业律师在审查的基础上出具法律意见向公众或投资者披露。投资者应在专业会计师、专业律师的审查意见和判断意见的基础上，作出资金信托的决定。
